铁扇公主始终念着跟牛魔王的夫妻情，决定到凡间寻找之，途中却遇上偷走的还珠，铁扇公主本欲救之，但言语间，铁扇公主终于得知眼前的瞎眼姑娘便是自己的情敌，醋意大发，欲拂袖而去，但回望弱女可怜，故终于救之。此刻，红孩儿等亦发现铁扇公主出现，牛魔王希望与铁扇公主重拾旧好，但铁扇公主已心如死灰，牛魔王亦感无面目再作挽留，红孩儿伤心不已，欲尽办法挽回父母关系，可是铁扇公主去意已决，更逼红孩儿从牛魔王及她之间选择其一，成为夹心人的红孩儿苦恼不已。
铁扇公主欲之去之际，终于知道原来三头龙要对付红孩儿及牛魔王，并非只想报仇，更大原因乃希望得到芭蕉扇上的定风珠，原来内里藏着宝物金禾穗的秘密，传说谁可以得到金禾穗，谁便可以立即成佛，于是三头龙便对红孩儿一家纠缠不休，最终夺去了定风珠，到火焰山寻找金禾穗。铁扇公主在大义之前，决定暂??开私人爱恨，与牛魔王及红孩儿共同对付三头龙，终于把三头龙打败。在生关死劫当中，牛魔王再次感动铁扇公主，二人重修旧好，红孩儿开心不已。
众人终于寻得宝藏，打开后发现空空如也，只见一宝箱似乎被人珍而重之的放在其中，以为定是有甚么稀世珍奇，打开后发觉原来只是一束稻穗，众人正大惑不解，时观音出现，说出天下之宝并非甚么金银财富，而是生命之源，没有了生命，拥有的一切就是徒然，众人终明白一切。观音派牛魔王用这稻穗向大地耍下种子，让万民千秋万代也可得到温饱。
此刻红孩儿方才发觉一直跟在自己身边的张大吉原来就是拍马温，观音原来知红孩儿要在凡间寻父，又怕他会遇上世途凶险，所以乃安插拍马温在他身边助他逢凶化吉，但又怕红孩儿会过份依赖拍马温，所以才要拍马温化身凡人张大吉随他上路。而拍马温今次总算功德圆满，观音遂准他重返仙界，红孩儿更约定以后会上天庭探望他呢。
而经过了今次的种种历练之后，红孩儿对于大人的事有很多困惑，向观音相询，观音说出这就是每一个人的命数了，其实凡尘苦楚又岂是红孩儿所能尽见的呢？同时并感他已从一个顽劣俏皮的儿童，最终成为一个人见人爱的童子，乃向红孩儿提出欲收其为座下弟子、往凡间行善的事。
红孩儿至此也深被观音的言词打动，遂答应了下来，从此就成了观音座下的左胁侍，亦即是后世人所称的运财童子，相助观音去普导众生，拯救世间的苦难厄困了 。
